🗺️ 자산 구조 (Context)
$24.5M
CORE ASSETS ($24.5M)
NVDA (~100k) + TSLA (~$5M)
NVDA (~100k) + TSLA (~$5M)
⬇️ Split & Structure
A: CRT (Trust)
$4M / Stable
$4M / Stable
B: v5.3 Hybrid
Options Strategy
Options Strategy
⬇️ Goal by Phase
Phase 1 (2026)
Deep OTM (Leaps)
Deep OTM (Leaps)
Phase 2 (2027+)
15% OTM / 75 DTE (6x/yr)
15% OTM / 75 DTE (6x/yr)
Killer Keywords (v5.3)
💡 정상기: 75 DTE / 15% OTM, 연 6회 기계적 운용.
💡 세금 5계명: Avoid Realized Gains, Maximize Deferral, Execute One-Step.
💡 진입 기준: IVR 40 이상일 때만 공격.
💡 Wash Sale 방어: 동시 주문으로 Net Credit 유지.
💡 구조 제안: Standard vs NIMCRUT 비교 검증.
💡 타이밍: 고금리 = 높은 공제액 (Launch 적기).
🗣️ Opening (0~2분)
🤝 Closing (28~30분)
"대표님, 귀사의 'CRT + PF 결합 모델'과 'One-Stop 관리'가 제가 찾는 파트너상입니다.
현재 $24.5M 자산을 운영 중이며, 자체 수립한 'v5.3 Hybrid' 전략(26년 Deep OTM → 27년 75/15 룰)을 함께 실행할 파트너를 찾고 있습니다. 오늘 핵심 가정 5가지를 검증하고 싶습니다."
현재 $24.5M 자산을 운영 중이며, 자체 수립한 'v5.3 Hybrid' 전략(26년 Deep OTM → 27년 75/15 룰)을 함께 실행할 파트너를 찾고 있습니다. 오늘 핵심 가정 5가지를 검증하고 싶습니다."
"오늘 답변 감사합니다. 귀사의 전문성이 제 Family Office를 맡기기에 충분하다고 판단됩니다.
다음 단계로, CRT/LEAPS 실행(Execution)과 향후 ILIT(상속세) 플랜에 대한 구체적인 수임 제안서(Engagement Proposal)를 받아볼 수 있을까요?"
다음 단계로, CRT/LEAPS 실행(Execution)과 향후 ILIT(상속세) 플랜에 대한 구체적인 수임 제안서(Engagement Proposal)를 받아볼 수 있을까요?"
🎯 5대 핵심 검증 (My Q)
"전략 B(-$170k STCL)와 CRT 소득(+$160k LTCG)의 당해 연도 상계가 가능합니까?"
💡 전략적 의도: AGI를 줄여 세금을 최소화하는 것이 핵심입니다.
"옵션의 'Substantially Identical'을 어떤 기준(Strike/만기 차이)으로 판단하시나요?"
"2026년 Roth 전환($500k)으로 인한 AGI 급등/IRMAA를 감수하고 장기 면세를 택하는 게 맞습니까?"
"FAQ의 결합 모델이 제 규모($4M)에서도 Dynasty Trust 관점의 실효성이 있습니까?"
"Fiduciary(수탁자)로서 자산 운용까지 직접 수행합니까, 아니면 외부와 협업합니까?"
🛡️ 예상 역질문 방어 (Defense)
Q."왜 굳이 CRT와 LEAPS를 같이 합니까?"
"NVDA 매도를 최소화(HODL)하면서 안정(CRT)과 성장(LEAPS)을 동시에 잡기 위한 제 Family Office의 핵심 철학입니다."
Q."AGI는 어떻게 구성됩니까?"
"CRT의 LTCG(약 $160k)와 LEAPS의 STCG 프리미엄(약 $400k)으로 구성되며, 필요 시 옵션 비중으로 조절 가능합니다."
Q."Wash Sale 위험은?"
"롤업/아웃 시 행사가와 만기일을 동시에 변경하여 구조적 차이를 둘 계획입니다. 귀사의 안전 가이드라인을 따르겠습니다."
Q."Roth/IRMAA 세금 부담은?"
"단기 비용은 인지합니다. 10년 뒤 자산 $40M 시점의 Tax-Free Exit을 위한 필수적인 J-Curve 투자로 보고 있습니다."
Q."CRT 감세 효과는?"
"약 $450k~$620k 공제를 예상하며, 이를 5년간 이월하여 LEAPS의 STCG 세금을 상쇄할 계획입니다."
📝 실시간 메모 (Scratchpad)
✨ 후속 조치 (Next Step)
상담 종료 후 답변을 바탕으로 파트너십 제안 메일을 생성합니다.